Leestijd: 6 minuten
Beleggen in ETFs die dividend uitkeren kan een onderdeel zijn van je beleggingsstrategie. Alleen welke dividend ETFs moet je dan kiezen? Daarom in deze blogpost een top 5 van de beste dividend ETFs DEGIRO Kernselectie!
Inhoud
- 1 Wat zijn de beste dividend ETFs DEGIRO Kernselectie?
- 1.1 1. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (dividend: 2.92%)
- 1.2 2. Ishares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (dividend: 3.79%)
- 2 Wat is een ETF ook alweer?
- 3 Houd je ook rekening met dividendlekkage?
- 3.1 Waardoor komt dividendlekkage?
- 4 Waarom DEGIRO en DEGIRO kernselectie?
- 4.1 Aanmaken van een account bij DEGIRO
Wat zijn de beste dividend ETFs DEGIRO Kernselectie?
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (dividend: 2.92%)
- Ishares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (dividend: 3.79%)
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (dividend: 3.75%)
- SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (dividend: 2.85%)
- SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (dividend: 2.20%)
In onderstaande overzicht wordt bij elk van de dividend ETFs naast het dividendrendement ook het historische rendement, de spreiding en kosten toegelicht.
In dit artikel staan links naarDEGIRO (klik). Als je via dezelinkseen account aanmaakt krijgt Finance Owl een kleine vergoeding (en het kost jou verder niets!). Daarmee steun je de website en kan Finance Owl artikelen blijven schrijven.
1. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (dividend: 2.92%)
- Ticker: VHYL
- ISIN: IE00B8GKDB10
- Aantal posities: 1.827
- Jaarlijkse fondskosten: 0.29%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 8.02%
- Jaarlijks dividendrendement: 2.92%
Bij dit fonds beleg je in 1.827 bedrijven met een redelijk gespreide regioverdeling: Amerika (±45%), Europa (±30%) en Azië(±25%). Goed om je van bewust te zijn, de financiële dienstverlening is verreweg de grootste sector (±26%), daarna volgen defensieve consumptiegoederen (±11%). Defensieve consumptiegoederen zijn bijvoorbeeld bedrijven als Coca-Cola, Ahold Delhaize en Procter & Gamble.
- Ticker: ISPA
- ISIN: DE000A0F5UH1
- Aantal posities: 100
- Jaarlijkse fondskosten: 0.46%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 6.16%
- Jaarlijks dividendrendement: 3.79% .
Bij dit fonds beleg je in 100 bedrijven verspreid over 20 landen waarbij de regioverdeling ook goed gespreid is: Amerika (±31%), Europa (±34%) en Azië(±35%). Belangrijk om je van bewust te zijn, de financiële dienstverlening is verreweg de grootste sector (±36%), daarna volgen nutsbedrijven (±16%).
Het jaarlijks dividenrendement is bij dit fonds hoog, namelijk 3.79%.
3. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (dividend: 3.75%)
- Ticker: ZPRG
- ISIN: IE00B9CQXS71
- Aantal posities: 97
- Jaarlijkse fondskosten: 0.45%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 6.32%
- Jaarlijks dividendrendement: 3.75%
Dit fonds bevat de wereldwijde dividend Aristocrats. Aristocrats zijn bedrijven die de afgelopen 25 jaar het dividend verhoogd en uitbetaald hebben. Kortom, dit fonds bevat zeer betrouwbare dividendaandelen. Het jaarlijks dividendrendement is bij dit fonds ook hoog, maar liefst 3.75%.
Bij dit fonds beleg je in 97 bedrijven met een focus op Amerikaanse bedrijven: Amerika (±59%), Europa (±22%) en Azië(±18%). De financiële dienstverlening is wederom de grootste sector (±27%), daarna volgen defensieve nutsbedrijven (±16%).
4. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (dividend: 2.85%)
- Ticker: SPYW
- ISIN: IE00B5M1WJ87
- Aantal posities: 40
- Jaarlijkse fondskosten: 0.30%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 6.12%
- Jaarlijks dividendrendement: 2.85%
Dit fonds bevat de Europese dividend Aristocrats. Aristocrats zijn bedrijven die de afgelopen 25 jaar het dividend verhoogd en uitbetaald hebben. Kortom, dit fonds zeer betrouwbare dividendaandelen.
Bij dit fonds beleg je in 40 Europese bedrijven. De grootste sector zijn de Nutsbedrijven (±22%), daarna volgen de gezondheidszorg (±16%) en de industrie (±16%).
5. SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (dividend: 2.20%)
- Ticker: SPYD
- ISIN: IE00B6YX5D40
- Aantal posities: 112
- Jaarlijkse fondskosten: 0.35%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 10.80%
- Jaarlijks dividendrendement: 2.20%
Dit fonds bevat de Amerikaanse dividend Aristocrats. Aristocrats zijn bedrijven die de afgelopen 25 jaar het dividend verhoogd en uitbetaald hebben. Kortom, dit fonds bevat zeer betrouwbare dividendaandelen. Het jaarlijks dividendrendement is wel relatief laag, slechts 2.20%. Het lage dividendrendement wordt wel enigszins goed gemaakt door een mooie jaarlijkse stijging van de koers de afgelopen 5 jaar van gemiddeld 10.80%.
Bij dit fonds beleg je in 112 Amerikaanse bedrijven. De financiële dienstverlening is wederom de grootste sector (±17%), daarna volgen de Industrie (±17%) en Defensieve consumptiegoederen (±14%).
Wat is een ETF ook alweer?
Een ETF, ook welExchanged Traded Fund, is eenpassieve manier van beleggen. Het doel van een ETF is het zo nauwkeurig mogelijk volgen van een onderliggende beursindex. De beheerder van een ETF heeft niet de intentie de onderliggende index te verslaan, vandaar de aanduiding passief beheerd fonds. Het voordeel van een ETF is dat je tegen relatief lage kosten een index kunt volgen. Het verschil tussen actief en passief beleggen kan je in ditartikellezen.
Wil je meer weten over ETFs en waar je op moet letten? Lees dan ook dit artikel: Welke ETF kiezen, hoe kies je de juiste ETF? 4 tips!
Houd je ook rekening met dividendlekkage?
Dividendlekkage is het deel aan ingehouden dividendbelasting wat je niet terug kan krijgen via de belasting. Het is dus dividend wat “weglekt”.
Waardoor komt dividendlekkage?
Dividendlekkage kan voorkomen als het beleggingsfonds, ETF of aandeel waarin je hebt geïnvesteerd in het buitenland genoteerd is. Dat komt omdat landen verschillende dividendbelastingtarieven hebben. Het Nederlandse dividendbelastingtarief is 15%. Afhankelijk van het belastingverdrag tussen Nederland en het land waar dividendbelasting wordt ingehouden, wordt er soms meer dan het Nederlandse dividendbelastingtarief (15%) ingehouden. Als je dit verschil niet terug kan krijgen via de belasting, wordt dat dividendlekkage genoemd.
In dit artikel kan meer lezen over dividendlekkage en hoe je het kan voorkomen: Wat is dividendlekkage? En hoe kan je het voorkomen?
Waarom DEGIRO en DEGIRO kernselectie?
DEGIRO is één van de goedkopere beleggingsplatformen van Nederland. Je betaalt geen service-, opstart- en stortingskosten. Wel betaal je voor de aansluitkosten van het handelen op de beurs, behalve voor Euronext Amsterdam en Euronext Brussel die zijn gratis. Daarnaast betaal je voor het aan- en verkopen van beleggingsproducten. Hoeveel hangt af van het type beleggingsproduct, hier kan je er meer over lezen. Echter, zijn de commissies die je bij DEGIRO betaalt laag in vergelijking tot andere beleggingsplatformen.
Met DEGIRO Kernselectie kan je in een selectie van ETFs (Exchange Traded Funds) kosteloos te handelen. In dit artikel kan je meer lezen over DEGIRO Kernselectie en aan welke voorwaarden je moet voldoen om zonder transactiekosten te handelen.
Als je zelf wilt beginnen met beleggen dan kan ik DEGIRO zeker aanraden. DEGIRO heeft lage kosten en een breed aanbod aan beleggingsproducten waaronder ETFs. Klik hier om een uitgebreide review van de DEGIRO te lezen.
Heb je nog geen account bijDEGIRO (klik)? Als je via dezelinkeen account aanmaakt krijgt Finance Owl een kleine vergoeding (en het kost jou verder niets!). Daarmee steun je de website en kan Finance Owl artikelen blijven schrijven. Onderstaand vind je het stappenplan om een account aan te maken.
Aanmaken van een account bij DEGIRO
- Stap 1: Ga naar de website van deDEGIROen druk op de knop “Open een rekening”
- Stap 2: Vul je e-mailadres, gebruikersnaam en wachtwoord in
- Stap 3: Klik op de button/link in de bevestigingsmail die je hebt ontvangen om het aanmaken van jouw account te verifiëren
- Stap 4: Beantwoord de vragen en vul die naar waarheid in. Let hierbij op, je moet je gegevens opgeven zoals deze op je paspoort of ID-kaart omschreven staan. Dus je volledige voornamen
- Stap 5: Geef aan of je een citizen of resident van de US bent, deze vraag heeft te maken met bepaalde belasting regels
- Stap 6: Vul je bankrekeningnummer in. Let op: dit moet het bankrekeningnummer zijn waarmee je geld gaat overmaken naar DEGIRO. De naam op dit rekeningnummer moet overigens overeenkomen met de naam die je hebt ingevuld bij de contactgegevens
- Stap 7: Upload een foto van je paspoort of ID-kaart
- Stap 8: Gebruik de “selfie”-functie op je telefoon om jezelf te scannen
Andere artikelen
- Beleggen in grondstof ETFs
- CAC 40 koers historie – de evolutie van de belangrijkste Franse aandelenindex
- Wat is dividend beleggen?
- PE ratio uitleg – wat is het en waar moet je rekening mee houden?
- Wat zijn de beste tech ETFs?
2 Shares
As a seasoned financial enthusiast and expert, my extensive knowledge in the field of dividend investing and Exchange Traded Funds (ETFs) positions me to provide valuable insights into the article you've shared. I'll first establish my expertise and then delve into the key concepts discussed in the article.
With a deep understanding of investment strategies, particularly in the realm of ETFs and dividend-focused portfolios, I can offer a comprehensive analysis of the mentioned dividend ETFs. My expertise is demonstrated through a thorough understanding of the market, historical performance data, and key considerations such as dividend yield, sector distribution, and geographical diversification.
Let's now break down the essential concepts covered in the article:
1. Dividend ETFs in DEGIRO Kernselectie:
The article introduces a selection of dividend ETFs available on the DEGIRO platform. Notable ETFs include:
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL):
- Dividend: 2.92%
- Geographical Distribution: America (±45%), Europe (±30%), Asia (±25%)
- Sector Allocation: Financial services (±26%), Defensive consumer goods (±11%)
- iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (ISPA):
- Dividend: 3.79%
- Geographical Distribution: America (±31%), Europe (±34%), Asia (±35%)
- Sector Allocation: Financial services (±36%), Utilities (±16%)
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (ZPRG):
- Dividend: 3.75%
- Geographical Distribution: America (±59%), Europe (±22%), Asia (±18%)
- Sector Allocation: Financial services (±27%), Defensive utilities (±16%)
- SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYW):
- Dividend: 2.85%
- Geographical Distribution: Europe
- Sector Allocation: Utilities (±22%), Healthcare (±16%), Industry (±16%)
- SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYD):
- Dividend: 2.20%
- Geographical Distribution: America
- Sector Allocation: Financial services (±17%), Industry (±17%), Defensive consumer goods (±14%)
2. Understanding ETFs:
The article explains what an ETF (Exchange Traded Fund) is:
- ETFs are a passive investment method designed to replicate the performance of an underlying index.
- The goal is not to outperform the index, distinguishing it as a passively managed fund.
- ETFs offer a cost-effective way to track an index.
3. Dividend Leakage (Dividendlekkage):
The article discusses the concept of dividend leakage, where investors may lose a portion of withheld dividend tax that cannot be reclaimed:
- Dividend leakage occurs when invested in funds or ETFs listed in foreign countries due to varying dividend tax rates.
- Different countries have different dividend tax rates, potentially exceeding the investor's home country rate.
- Strategies to avoid dividend leakage are essential for optimizing returns.
4. DEGIRO and DEGIRO Kernselectie:
The article highlights the advantages of using DEGIRO for investing, particularly its low-cost structure and the DEGIRO Kernselectie:
- DEGIRO is a cost-effective investment platform in the Netherlands with no service, startup, or deposit fees.
- The DEGIRO Kernselectie allows cost-free trading of a selection of ETFs.
5. Account Creation at DEGIRO:
The article provides a step-by-step guide on how to create an account at DEGIRO, emphasizing the ease of the process.
In conclusion, my expertise in finance enables me to offer a nuanced understanding of the key concepts discussed in the article, ensuring a comprehensive and insightful analysis for readers interested in dividend investing through ETFs.
